1. Documentos solicitados para préstamos/prendas/hipotecas

• Estatutos Sociales
• Acta de Asamblea que nombra al Directorio actualmente en funciones
• Acta de Directorio que aprueba la operación
• Poder si lo hubiere
• RUC

Documentos que expiden los Registros Públicos:

• Certificado de vigencia de la sociedad
• Certificado de libre disposición de bienes/no interdicción
• Certificado de no convocatoria/quiebra

Para la opinión legal del abogado del cliente:

• En caso de requerir la manifestación de que no tiene gravámenes sobre sus bienes, debe pedirse el Certificado correspondiente a Registros Públicos, o en todo caso se manifiestan las hipotecas/prendas que existan. Esto se pide sobre bienes muy importantes, por ej. la propiedad donde está asentado el establecimiento, maquinarias, y otros semejantes.

2. Documentos solicitados por escribanía en caso de prendas/hipotecas:

Solicitado al cliente

• Certificado de Cumplimiento Tributario Solicitados por el escribano
• Certificado de condiciones de dominio del bien a ser prendado/hipotecado
• Certificado de libre disposición
• Certificado de vigencia de poderes

1. Copia de la escritura pública de constitución y estatuto de [Prestatario], con sus respectivas modificatorias, incluyendo copias certificadas de su inscripción en los Registros Públicos.
2. Certificado de vigencia de [Prestatario] emitido por el Registro de Personas Jurídicas correspondiente.
3. Copias legalizadas de los poderes vigentes de los representantes de [Prestatario] que van a firmar los documentos del crédito, incluyendo el contrato de la Garantía Mobiliaria, así como los respectivos certificados de vigencia emitidos por el Registro de Personas Jurídicas correspondiente.
4. Copias legalizadas de los Documentos Nacionales de Identidad de los representantes de [Prestatario], así como de los Garantes.
5. De no existir apoderados de [Prestatario] con facultades suficientes, copia legalizada del acta de junta general de accionistas o sesión de directorio, según sea el caso, en la que se aprueba la celebración del contrato de préstamo con el PNC Bank y del contrato de la Garantía Mobiliaria, y la firma de los documentos del crédito, y se designan representantes a dicho efecto.
6. En el caso indicado en el numeral 6, copia legalizada del acta de Junta General de Accionistas en la que consta la elección del directorio actual de [Prestatario] en caso esta sociedad cuente con directorio.
7. En el caso indicado en el numeral 6, copia legalizada de los asientos de la matrícula de acciones de [Prestatario].
8. Copia del Registro Único de Contribuyente (RUC) de [Prestatario].
9. Opinión legal de los asesores legales externos o internos de [Prestatario], en los sentidos siguientes:
   1. Que a la fecha no existe procedimiento judicial, administrativo o arbitral, o de cualquier otro tipo, que (i) afecte o pudiera afectar negativamente de forma sustancial la situación financiera de la empresa, sus negocios u operaciones; (ii) restrinja o prohíba, o tenga el efecto de restringir o prohibir, el cumplimiento y observancia de los términos y condiciones del Contrato de Préstamo (Letter Agreement), del Pagaré (Promissory Note) o de la Garantía Mobiliaria; o (iii) de alguna otra manera cuestione la validez, eficacia y carácter obligatorio del Contrato de Préstamo, del Pagaré o de la Garantía Mobiliaria.
   2. Ninguno de los bienes, derechos de crédito o ingresos de la empresa están sujetos a gravámenes, cargas, hipotecas, prendas o garantías de ningún tipo, salvo las que hayan sido otorgadas o constituidas por la empresa en el desarrollo normal de sus negocios y operaciones. De existir algún procedimiento, gravamen o carga que se encuentre en alguno de los supuestos antes señalados o que, por su relevancia, sea conveniente conocer, les solicitamos se sirvan indicarlos expresamente en la referida opinión legal.
   3. Que, a la fecha el señor [representante del prestatario] cuenta con facultades suficientes y está debidamente autorizado para actuar en representación de [Prestatario], en calidad de prestatario en el Contrato de Préstamo (Letter Agreement), el Pagaré (Promissory Note) y el contrato mediante el cual se otorgará garantía mobiliaria sobre los bienes a ser importados con los fondos suministrados por PNC Bank, N.A. En tal sentido, una vez suscritos dichos documentos por [Prestatario], serán válidos, vinculantes y exigibles para la empresa al amparo de las leyes peruanas.
10. Descripción detallada de los equipos que van a ser adquiridos con el financiamiento que otorgaría PNC Bank y que estarán gravados con la Garantía Mobiliaria. Esta descripción deberá incluir el número de piezas o equipos, marca, modelo, capacidad, números de serie, y cualquier otra información adicional que permita identificar los bienes.

1. Copia certificada del la escritura que contenga el acta constitutiva, con datos de inscripción en el Registro Público correspondiente, y estatutos sociales de la empresa a la que se le está otorgando el crédito (el “Deudor”) así como, en su caso, copia certificadas de las escrituras que contengan modificaciones a los estatutos sociales con datos de inscripción en el Registro Público correspondiente. (El objeto de la sociedad debe prever la posibilidad de obtener préstamos, suscribir, emitir, aceptar y negociar toda clase de títulos de crédito). Este documento, si no corresponde a la ciudad autónoma de Buenos Aires debe estar legalizado por el Colegio de Escribanos.
2. Copia certificada del poder de la o las personas que firmarán los documentos relacionados con el crédito por el Deudor (en lo sucesivo los “Apoderados”) con datos de inscripción en el Registro Público correspondiente. (Poder para actos de administración y otorgar y suscribir títulos de crédito). Este documento, si no corresponde a laciudad autónoma de Buenos Aires debe estar legalizado por el Colegio de Escribanos.
3. Copia de una identificación oficial con firma de los Apoderados. Copia certificada del DNI o pasaporte o cedula del MERCOSUR debidamente legalizado.
4. Copia de un comprobante de domicilio del Deudor. Copia certificada del actaregistrada ante el Registro Publico de Comercio correspondiente debidamente legalizado.
5. Copia notarizada y legalizada del CUIT de la sociedad.
6. Original de la certificación del Presidente o firmante autorizado del Deudor mediante la cual certifique que el Deudor no requiere autorización gubernamental alguna para la celebración del crédito con PNC Bank y la ejecución de la carta compromiso (letter agreement) y los pagarés relacionados con dicho crédito y cualquier documentación relacionada con el mismo, en los términos del formato que se les enviará por correo separado. Rogamos que impriman dicha certificación en papel membretado del deudor.
7. Copia de la opinión legal de los abogados del Deudor, en los términos del formato que adjuntaremos por documento separado. Rogamos que impriman la primera página de la opinión legal en papel membretado del despacho o del abogado, dejando la fecha en que se firma y los espacios del primer párrafo en blanco debido a que deberán corresponder a la fecha de losdocumentos del crédito. Les rogamos que nos envíen copia de la matrícula profesional del abogado que firma este anexo. En breve le adjuntaré el modelo correspondiente.
8. Escritura de nombramiento del directorio actual y del presidente del Directorio de la sociedad y los garantes corporativos debidamente registrado en el Registro Publico de Comercio, en copia certificada y legalizada.
9. En caso de avales personas jurídicas: (i) copia certificada del la escritura que contenga el acta constitutiva con datos de inscripción en el Registro Público correspondiente, y estatutos sociales de la(s) empresa(s) aval(es) (los “Garantes”) así como, en su caso, las escrituras que contengan modificaciones a los estatutos sociales con datos de inscripción en el Registro Público correspondiente. (El objeto de la sociedad debe prever la posibilidad de garantizar obligaciones de terceros, suscribir, emitir, aceptar y negociar toda clase de títulos de crédito); (ii) copia certificada del poder de la o las personas que firmarán los documentos relacionados con el crédito por los Garantes (en lo sucesivo los “Apoderados de los Garantes”) con datos de inscripción en el Registro Público correspondiente. (Poder para actos de administración y otorgar y suscribir títulos de crédito); (iii) copia de una identificación oficial con firma de los Apoderados de los Garantes; (iv) copia de un comprobante de domicilio de los Garantes a través de la registración del mismo en el Registro Público de Comercio; (v) Escritura de nombramiento del directorio actual y del presidente del Directorio debidamente registrado en el Registro Publico de Comercio, en copia certificada y legalizada; (vi) original de la certificación del Presidente o Apoderado de cada uno de los Garantes mediante la cual certifique que los Garantes no requieren autorización gubernamental alguna para la celebración del crédito con PNC Bank y la ejecución de la carta compromiso (letter agreement) y los pagarés relacionados con dicho crédito y cualquier documentación relacionada con el mismo.
10. En caso de avales personas físicas: (i) copia clara y legible de una identificación oficial con su firma; (ii) copia de un comprobante de domicilio, y (iii) copia de su acta de matrimonio.

1. Escritura pública de constitución de la sociedad que tomará el préstamo, como asimismo, de las escrituras públicas de modificaciones de los estatutos de la misma.
2. Copia de la protocolización del extracto inscrito en el Registro de Comercio y publicado en el Diario Oficial, de cada una de las escrituras referidas en 1.
3. Copia de la inscripción social de la sociedad, con anotaciones marginales y certificado de vigencia a la fecha, emitida por el Registro de Comercio del domicilio de la sociedad.
4. Copia de la escritura pública de poderes vigentes de quien suscribirá la documentación, con certificado de vigencia del Registro de Comercio del domicilio social, a la fecha.
5. Copia del rut de la sociedad.
6. Copia del rut del representante legal de la sociedad que suscribirá la documentación.
7. El listado anterior es preliminar, por lo que puede verse ampliado según sea necesario de acuerdo a los requisitos del préstamo.